隨著金融科技的迅猛發展，互聯網信息黑灰產業也逐漸興起。一方面，傳統欺詐手段層出不窮，“殺魚盤”、“殺豬盤”、“殺鳥盤”等屢禁不止；另一方面，新冠肺炎疫情的暴發改變了銀行傳統業務模式，同時也滋生出多種新型詐騙方式。這使得“以人民為中心”的金融消費者權益保護，不僅僅局限于銀行基礎業務服務，更賦予了銀行“反詐拒賭”的責任與使命。

一直以來，中信銀行濟南分行秉承“客戶為本”的服務理念，多措并舉開展反詐拒賭，維護客戶權益，打擊不法分子，凈化金融環境。一是強化客戶身份及業務核實。業務辦理過程中柜面人員“三問四提示”，尤其是大額取款、轉賬匯款、他人陪同辦理的業務，重點關注老年客戶、殘障人士等。二是多渠道開展公眾宣傳教育。廳堂設置“公眾教育專區”，公眾號開設“消保小課堂”，利用圖文并茂的形式讓宣傳喜聞樂見，同時利用周末開展社區、商超、學校戶外宣傳，成為百姓身邊“行走的金融百科書”，讓金融知識更具“煙火氣”。三是搭建聯防聯控機制。聯合反詐中心、人民銀行及金融同業，警銀協同、快速響應，縱橫織密聯防聯控網，強有力打擊不法分子，保護人民財產安全，守住養老“錢袋子”。

2021年，中信銀行濟南分行反詐各方面的工作得到了人民群眾、公安部門及人民銀行的肯定與認可。該行多次開展“黨建+社區”主題金融知識普及宣傳，涵蓋反假貨幣、反洗錢、打擊電信詐騙、跨境賭博、消費者權益保護、銀行卡安全支付等，融入民生，普惠群眾，得到了社區、學校、企業、街道辦事處、派出所的大力支持，并多次警銀攜手、銀企聯合開展宣傳教育，得到了中國警察網、山東當地網媒的大力報道，進一步提升了廣大民眾的金融安全知識和自我保護意識。

中信銀行濟南分行積極配合反詐中心開展“斷卡”行動，統籌風險防控與服務優化，安全與效率并重，“人防+機控”同步開展。一是強化銀行員工風險防控意識和辨偽識假能力，開展專業技能培訓、案例剖析和警示教育，鑄造金融內部的鐵款、鐵賬、鐵規章；二是不斷優化升級機控系統，設置監控模型、強化風險預警與處置質效，與公安、人行、同業形成聯防聯控，高效響應，敏捷處置。每年柜面堵截上百起風險事件，涉及買賣銀行卡、單位賬戶、空殼公司、傀儡法人、電信網絡詐騙、境外賭博、信用卡詐騙等多種事件。其下轄的臨沂分行、淄博分行堵截風險事件被人行支付信息刊用；濱州分行2021年4月和7月堵截的2起電信詐騙事件，為客戶挽回了35萬元資金損失，向客戶揭穿了釣魚網點、高息投資理財的騙局，得到了客戶高度稱贊和衷心感謝，被《濱州日報》刊登；濟寧分行、東營分行大力協助公安控制嫌疑人、提供可疑線索、搗毀地下洗錢窩點等，榮獲當地公安反詐中心書面表揚。

反詐拒賭，任重而道遠，中信銀行濟南分行干部員工上下同欲，永遠與廣大民眾在一起，每一名金融人不忘初心使命，風雨無阻，攻堅克難，只為“天下無詐”！2022年，中信銀行濟南分行將一如既往，不遺余力，內強員工素質和系統優化，外促服務提升和風險防控，筑造反詐拒賭的銅墻鐵壁，堅決打擊不法分子，做百姓身邊的金融衛士，保護金融消費者合法權益不受侵害！